Новые схемы мошенников обсудили на форуме по кибербезопасности в Екатеринбурге
Эксперты предлагают постепенно вводить новые правила для операторов криптовалютных бирж
Преступники активно развивают схемы, направленные на сокрытие происхождения средств, разрывая цепочки платежей. Об этой тенденции на форуме «Кибербезопасность в финансах» в Екатеринбурге сообщила директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.
Для прерывания финансовых следов злоумышленники прибегают к различным методам:
- обналичиванию через курьеров;
- оформлению кредитов;
- использованию денежных суррогатов;
- криптовалютам.
Иногда в незаконные схемы вовлекаются и законопослушные компании: на их счетах преступные переводы маскируются под легальные операции. В связи с этим банкам и другим финансовым организациям приходится модернизировать антифрод-системы для более точного выявления подозрительных транзакций.
Отдельное внимание на форуме уделили криптовалютам. Речь идет о постепенном внедрении регуляторных норм для криптобирж и иных участников рынка, обязывающих их проверять операции на предмет отмывания средств. Координирующий эту работу Росфинмониторинг рассматривает мониторинг криптовалютных транзакций как приоритетное направление. Ожидается, что новые подходы снизят риски и приведут практику к международным стандартам.
Также участники обсудили развитие государственного модуля Росфинмониторинга «Прозрачный блокчейн». Систематическая передача данных об операциях с цифровыми активами должна помочь в выявлении признаков преступной деятельности и повысить прозрачность информации на рынке. Для решения спорных вопросов планируется привлекать специалистов в области финансовой и кибербезопасности.
